9 Ejemplos de Blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es lo que conocemos más popularmente como lavado de dinero. Es el uso de un medio para legitimar un flujo de dinero normalmente obtenido de forma ilícita. Ejemplo: Transferir tu dinero o patrimonio a un paraíso fiscal
Ejemplos de blanqueo de capitales
- Traslados de dinero, el narco en los 80’s
- División de dinero negro y gris, Venezuela y la economía sumergida
- Compra de viviendas y la política mexicana
- Objetos de lujo, el primer hombre más rico del mundo
- Préstamos, el Caso Fabra
- Billetes de Lotería, Operación Malaya
- Lavado Hormiga en Casinos de la Unión Europea
- Luxenburgo Leaks, acuerdos secretos para rebajar impuestos
- Criptoactivos “How To Sell Drugs Online(fast)”
Una actividad que produce cantidades irracionales de dinero es el narcotráfico. En los 80’s y 90’s, el cartel de Juarez, dirigido por Amado Carrillo, tenía posesión de tres cuartas partes del flujo de divisas de México.
Entre las distintas formas que tenía el cartel de blanqueo de capital en México, una de ellas era trasladar capitales. Cuando el mencionado narcotraficante murió, las investigaciones dieron con que tenía dinero en bancos en Cuba, Rusia, Chile y Estados Unidos.
Trasladar dinero es una forma de evitar impuestos. También se evita que se declare al moverlo a jurisdicciones más relajadas en forma de efectivo por medio de, en este caso en particular, avionetas.
Además se debe elegir bancos que legitimen las recepciones de dinero.
Para nadie es un secreto que Venezuela es un país que desde hace años sufre una crisis financiera de las peores del mundo. Pero, fue gracias a la pandemia que le economía informal se disparó.
Bien sea por dinero negro (el que proviene de actividades ilícitas) o dinero gris (el que viene de fuentes lícitas pero no es declarado). La economía ha tenido un repunte en esto 3 años.
Una de las formas más comunes de lavar dinero en Venezuela en dividiendo el dinero en microtransacciones de menos de 1000 dólares. Esto es algo muy debajo de la media.
Así, el país ha funcionado desde la economía sumergida, como en la Deep web. Personas que producen dinero en línea por actividades, varias a penas dentro del margen de lo legal y comercio de manera informal, caracterizan a la economía sumergida.
Es bien sabido bajo comprobación veraz, que muchos políticos mexicanos están o estuvieron en las últimas cuatro décadas. Así, al estar involucrado con el crimen organizado, realizaron mucha legitimación de capital y transacciones para ellos usando dinero negro o dinero del propio gobierno.
Una de las formas más comunes de lavar dinero era a través de la compra de viviendas. Al ser México uno de los 60 países más vulnerables al blanqueo de capitales, comprar una vivienda es una forma de no ser descubierto.
Lo que sucede con las viviendas es que no están sometidas a un régimen de impuestos tan severo como los inmuebles comerciales. Esto es algo que tiene sentido en todo el mundo, puesto que se tratan de lugar destinados a vivir, lo que es un derecho fundamental.
Ahora bien, al adquirir casas relativamente baratas, por medio de testaferros, es una forma de desviar el rastro que tiene el crimen organizado. Además de dejar propiedades con valor.
¿Recordáis la película Todo el Dinero del Mundo? La historia del primer petrolero billonario del mundo fue llevada al cine por Ridley Scott. En ella se muestra como Paul Getty I, un acaudalado empresario inglés, logró convertir toda su fortuna en objetos de lujo.
Lo interesante del caso es que todos los objetos estaban en nombre de una caridad que tenía como beneficencia a sus descendientes. De esta forma, este hombre logró pasar a la otra vida sin pagar ni un solo centavo en impuestos.
Uno de los casos más recientes de blanqueo de capital en España es el de Carlos Fabra. Un hombre que utilizó la banca española para legalizar millones de euros a través de préstamos falsos.
La Unión de Consumidores de España hizo una acusación contra el político, quien en un momento fuera presidente provisional del Partido Popular. En el informe presentado establecieron que hizo 33 préstamos a los largo de 9 años en varias entidades bancarias por un total de 5 millones de euros.
Así el ex diputado Carlos Fabra logró lavar capitales extraidos de las arcas del estado durante tanto tiempo. Confabulando con los directores de las distintas entidades bancarias al recibir créditos e hipotecas.
Mucho del dinero de la familia Fabra ya esta tan plenamente legalizado que incluso parece haber justificación. Sin embargo, según los tribunales, 3.3 millones de euros aún no han podido comprobarse.
Comprar billetes de lotería falsos es una forma muy popular de blanqueo y lavado de activos. Básicamente, consiste en entregar dinero en metálico a una lotería, justificarlo con la venta de boletos y luego ser el ganador de la lotería.
La Operación Malaya es bastante famosa. En 2011 la familia Roca, cuya cabeza es el político Juan Antonio Roca, llegó a defraudar millones por medio de este método.
Parece una práctica anticuada, pero tanto como usuario o defraudador aun es una es utilizada. Según fuentes, se llegaba a pagar hasta 20% del precio a quienes ganaban la lotería para obtener el boleto, ya que se utilizaba para lavar dinero negro.
En esta ocasión no hablaremos de un caso en particular, sino más bien sobre una práctica común. En el blanqueo de capitales, uno de los ejemplos que más pone en riesgo a las naciones europeas es el lavado hormiga en casinos.
El lavado hormiga en casinos es como las micro transacciones. Básicamente, el crimen organizado contrata gente que gaste a lo largo del año pequeñas cantidades de dinero que van entre los 1000 y 10000 euros.
Al final, terminan lavando cientos de millones de euros al año, sin que se pueda rastrear.
Uno de los escándalos financieros más recientes fue Luxenburgo Leaks. Es bien sabido que Luxenburgo es uno de los destinos preferidos para las empresas por su baja tasa de impuestos.
Sin embargo, esto no parece haberse dado de forma orgánica. En 2014, se reveló que con ayuda de funcionarios del gobierno, se estableció una estructura financiera que le permitía a más de 350 trasnacionales evadir impuestos.
Se trata de un entramado que, por medio de tecnicismos y leyes locales, permitió a empresas como Disney, Amazon y Fiat, evadir sus responsabilidades fiscales. Algunas de estas empresas pagaban solo 1% de impuestos.
En 2017, comenzó a transmitirse una de las series de narcotráfico más populares de Netflix. How To Sell Drugs Online (fast) nos cuenta la historia de un narcotraficante que no es nada convencional.
Pero esta historia no es solo ficción. Está inspirada en Maximilian Schmidt, un joven que logró dirigir, durante un tiempo, la mayor operación de drogas de Europa.
Lo que hizo tan difícil juzgarlo, y la razón por la cual este ejemplo está en la lista, fue la forma de hacerlo. Utilizando una plataforma, recibía el dinero en bitcoins, por lo que era imposible rastrear las transacciones.
Además, el campo de los criptoactivos es nuevo y complejo, por ello no está correctamente regulado por la ley. Y no estamos seguros de que se pueda.
Preguntas frecuentes
¿Solo se blanquea capital ilegal?
No, todo dinero que tenga sobre si una carga fiscal puede blanquearse, para reducir la pérdida en impuestos.
¿Cuál es la forma más común de blanqueo de capital?
La forma más común son las estructuras económicas complejas para evadir impuestos, como hacer empresas fantasmas o aprovecharse de sistemas como la quiebra.
¿El blanqueo de capital solo sucede a gran escala?
No, de hecho se de en todas las escalas del comercio desde pequeños, hasta medianos y grandes comerciantes. De alguna manera buscan sacar mejor ganancia o se conectan con el crimen organizado.
¿Qué diferencia hay entre blanqueo y legitimación de capital?
Ninguna, de hecho la legitimación de capital y el lavado de dinero son otra forma de referirse al blanqueo de capitales y sus ejemplos.